- support@insureit.co.il
פוליסות חיסכון במסלול מסלול מניות · דירוג לפי חודשי
בסינון הנוכחי בקטגוריית פוליסות חיסכון במסלול מסלול מניות, הקרן המובילה היא כלל חברה לביטוח מניות סחיר עם תשואה של 3.17%. מוצגות 8 קרנות המובילות לפי תקופת הסינון, והתשואה הממוצעת בקבוצה היא 1.84%.
הפער בין הקרן המובילה לאחרונה עומד על כ־2.20%. גם פער שנראה קטן עשוי להשפיע לאורך זמן — שווה לבדוק היכן הקרן שלכם ממוקמת.
הנתונים מבוססים על ביצוע חודשי עבור פוליסות חיסכון במסלול מסלול מניות. תשואה היא אינדיקציה לביצועי עבר בלבד, ואינה בהכרח משקפת את התוצאה העתידית. לפני קבלת החלטה מומלץ לפנות לסוכן ביטוח לצורך בחינה והתאמה אישית של התיק הפנסיוני.
הטבלה כוללת מגוון המסלולים לפוליסות חיסכון, לפי הסינון שנבח ומאפשר לזהות פערים בין הגופים באותו מסלול השקעה.
ניתן להשתמש בסינונים כדי למקד את ההשוואה לפי תקופה, מסלול או לפי חיפוש ממוקד.
| מזהה מוצר | שם מוצר | ממוצע 3 שנים | ממוצע 5 שנים | מתחילת שנה | שנה מהיום | 3 שנים | 5 שנים |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 115 | איילון חברה לביטוח מניות איילון חברה לביטוח | 24.58 | 14.72 | 7.67 | 36.453 | 93.34 | 98.66 |
| 8572 | איילון חברה לביטוח עוקבי מדדים עוקב מדדי מניות איילון חברה לביטוח | 24.83 | 14.68 | 5.42 | 32.935 | 94.54 | 98.38 |
| 9720 | הכשרה מנוהל באמצעות מיטב ניהול תיקים - מניות הכשרה חברה לביטוח | 21.46 | 13.98 | 4.3 | 24.614 | 79.2 | 92.35 |
| 76 | מגדל מסלול מניות מגדל חברה לביטוח | 22.73 | 13.74 | 5.86 | 30.396 | 84.85 | 90.33 |
| 92 | הראל מסלול מניות הראל חברה לביטוח | 21.65 | 13.67 | 6.13 | 32.517 | 80.02 | 89.75 |
| 9579 | הפניקס מניות הפניקס חברה לביטוח | 22.58 | 13.5 | 5.43 | 29.966 | 84.19 | 88.35 |
| 9601 | אקסלנס אינווסט מניות הפניקס חברה לביטוח | 21.91 | 13.5 | 3.85 | 24.027 | 81.17 | 88.34 |
| 9301 | הכשרה - מנוהל באמצעות ילין לפידות ניהול תיקי השקעות - מניות הכשרה חברה לביטוח | 20.57 | 13.48 | 3.61 | 23.68 | 75.27 | 88.22 |
| 44 | מנורה מבטחים ביטוח מניות מנורה מבטחים חברה לביטוח | 22.55 | 13.45 | 5.75 | 32.78 | 84.06 | 87.94 |
| 9 | כלל חברה לביטוח מניות כלל חברה לביטוח | 22.33 | 12.81 | 7.27 | 34.041 | 83.07 | 82.73 |
מעל 10 שנים בתחום הפנסיוני והביטוח, וליווי של מאות לקוחות — עם מטרה אחת: להבין מה באמת קורה בתיק שלכם והאם יש מקום לשיפור.
לא מכוונים למוצר — אלא למה שנכון עבורכם
השאירו פרטים לבדיקה אישית
בדיקה ממוקדת שמזהה פערים בדמי ניהול, ביצועים והתאמת מסלול — על בסיס הנתונים שלכם.
סוכן ביטוח פנסיוני מורשה יחזור אליכם תוך יום עסקים אחד
בדיקה ראשונית ללא עלות וללא התחייבות.
פוליסת חיסכון היא מוצר השקעה מנוהל על ידי חברות ביטוח, המאפשר חיסכון גמיש ללא התחייבות לטווח זמן קבוע. הכספים מושקעים בשוק ההון במסלולים שונים, וניתן לעבור בין מסלולים ללא אירוע מס.
השוואת פוליסות חיסכון צריכה להתבסס על תשואות לאורך זמן, דמי ניהול, רמת סיכון ומדיניות השקעה. חשוב להשוות בין פוליסות דומות ולא להסתמך על נתון תשואה נקודתי בלבד.
יש לבדוק תשואות פוליסות חיסכון ביחס למסלולים מקבילים, דמי ניהול בפועל, רמת סיכון, ופיזור ההשקעות. שילוב נכון בין פרמטרים אלו משפיע על התוצאה לאורך זמן.
לא בהכרח. תשואה גבוהה בתקופה מסוימת אינה מבטיחה ביצועים עתידיים. חשוב לבחון עקביות, יציבות והתנהגות לאורך מספר שנים.
פוליסת חיסכון מנוהלת על ידי חברות ביטוח ומציעה גמישות גבוהה במעבר בין מסלולים ללא אירוע מס. קופת גמל להשקעה היא מוצר מפוקח עם תקרת הפקדה שנתית והטבות מס ייחודיות בעת משיכה כקצבה.
כן. אחד היתרונות המרכזיים בפוליסות חיסכון הוא נזילות גבוהה, המאפשרת משיכה של הכספים בכל עת, בכפוף לתנאי הפוליסה ותשלום מס רווחי הון על הרווחים.
דמי ניהול הם העלות השוטפת של ניהול הכסף. גם פער קטן בדמי הניהול יכול להשפיע משמעותית על הצבירה לאורך זמן, ולכן חשוב לכלול אותם בכל השוואת פוליסות חיסכון.
יש להשוות תשואות לפי תקופות אחידות (שנה, 3 שנים, 5 שנים) וביחס למסלולים דומים בלבד. השוואה כזו מאפשרת להבין את המיקום האמיתי של הפוליסה ביחס לשוק.
כן. כל חברת ביטוח מנהלת את ההשקעות בצורה שונה, ולכן קיימים פערים בתשואות, ברמות הסיכון ובדמי הניהול בין החברות.
פוליסת חיסכון מתאימה למי שמחפש השקעה גמישה, נזילה וללא התחייבות לטווח זמן קבוע, עם אפשרות לניהול מקצועי של הכספים.
בחירה נכונה צריכה להתבסס על התאמה אישית של רמת הסיכון, מטרת החיסכון ואופק ההשקעה. לפני קבלת החלטה מומלץ לפנות לסוכן ביטוח לצורך התאמה אישית של תיק ההשקעות.
רוב החוסכים לא יודעים כמה דמי ניהול הם משלמים בפועל לאורך זמן. גם הבדל קטן באחוזים יכול להצטבר לסכום משמעותי לאורך שנים. המחשבון מאפשר לראות את ההשפעה בפועל — ומה המשמעות של מעבר לדמי ניהול נמוכים יותר.
המחשבונים באתר נועדו לספק הערכה כללית בלבד ואינם מהווים ייעוץ פיננסי, ביטוחי או הצעה מחייבת. הנתונים המחושבים נועדו לאינדיקציה בלבד, ועלולים להשתנות בהתאם לנתונים האישיים ולמדיניות הגופים הפיננסיים.