- support@insureit.co.il
השוו קופות גמל להשקעה לפי תשואות, דמי ניהול, חברה מנהלת, מסלול ומדדי סיכון.
הנתונים מעודכנים לתקופה יולי 26
הסמן מוצג על סולם קבוע של סטיית תקן מ־0 עד 20 ומעלה — ולא ביחס רק לקרנות שנבחרו. עד 5 מוגדר כנמוך, 5–10 בינוני, 10–15 גבוה ומעל 15 גבוה מאוד. מדד שארפ מציג תשואה ביחס לסיכון; ערך גבוה יותר נחשב יעיל יותר. הנתונים מבוססים על ביצועי עבר ואינם תחליף לייעוץ אישי.
השאירו פרטים ונחזור אליכם לבדיקה מקצועית של המסלול, דמי הניהול והחלופות הרלוונטיות.
קופת גמל להשקעה במסלול מסלול מניות · דירוג לפי חודשי
בסינון הנוכחי בקטגוריית קופת גמל להשקעה במסלול מסלול מניות, הקרן המובילה היא מנורה מבטחים גמל להשקעה עוקב מדדי מניות עם תשואה של 1.64%. מוצגות 8 קרנות המובילות לפי תקופת הסינון, והתשואה הממוצעת בקבוצה היא 0.41%.
הפער בין הקרן המובילה לאחרונה עומד על כ־1.93%. גם פער שנראה קטן עשוי להשפיע לאורך זמן — שווה לבדוק היכן הקרן שלכם ממוקמת.
הנתונים מבוססים על ביצוע חודשי עבור קופת גמל להשקעה במסלול מסלול מניות. תשואה היא אינדיקציה לביצועי עבר בלבד, ואינה בהכרח משקפת את התוצאה העתידית. לפני קבלת החלטה מומלץ לפנות לסוכן ביטוח לצורך בחינה והתאמה אישית של התיק הפנסיוני.
לחישוב דמי הניהל, תשואות וכלים נוספים ניתן לבקר בעמוד "כלים ומחשבונים".
הנתונים בעמוד זה מבוססים על דיווחים רשמיים של החברות המנהלות לרשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון, כפי שהם מופיעים במאגר הנתונים גמל-נט.
המידע מוצג לצורכי השוואה בלבד ואינו מהווה ייעוץ או המלצה אישית.
מעל 10 שנים בתחום הפנסיוני והביטוח, וליווי של מאות לקוחות — עם מטרה אחת: להבין מה באמת קורה בתיק שלכם והאם יש מקום לשיפור.
לא מכוונים למוצר — אלא למה שנכון עבורכם
השאירו פרטים לבדיקה אישית
בדיקה ממוקדת שמזהה פערים בדמי ניהול, ביצועים והתאמת מסלול — על בסיס הנתונים שלכם.
סוכן ביטוח פנסיוני מורשה יחזור אליכם תוך יום עסקים אחד
בדיקה ראשונית ללא עלות וללא התחייבות.
קופת גמל להשקעה היא מוצר חיסכון גמיש המאפשר הפקדה והשקעה בשוק ההון ללא התחייבות לטווח זמן קבוע. ניתן למשוך את הכסף בכל עת, או לבחור לקבל קצבה פטורה ממס בתנאים מסוימים.
השוואת קופת גמל להשקעה צריכה להתבסס על תשואות קופות גמל להשקעה לאורך זמן, דמי ניהול, רמת סיכון ומדיניות השקעה. חשוב להשוות בין מסלולים דומים ולא להסתמך על נתון קצר טווח בלבד.
יש לבדוק תשואות עבר ביחס למסלולים מקבילים, דמי ניהול בפועל, פיזור השקעות ורמת סיכון. שילוב נכון של פרמטרים אלו משפיע על התוצאה לאורך זמן.
לא בהכרח. תשואה גבוהה בתקופה מסוימת אינה מבטיחה ביצועים עתידיים. חשוב לבחון יציבות, עקביות והתנהגות לאורך מספר שנים.
דמי ניהול הם העלות השוטפת של ניהול החיסכון. גם פער קטן בדמי הניהול יכול להשפיע משמעותית על הסכום שיצטבר לאורך זמן ולכן חשוב לכלול אותם בכל השוואת קופות גמל להשקעה.
כן. אחד היתרונות המרכזיים בקופת גמל להשקעה הוא נזילות מלאה, המאפשרת משיכת הכספים בכל עת בכפוף לתשלום מס רווחי הון על הרווחים.
יש להשוות תשואות לפי תקופות אחידות כמו שנה, 3 שנים ו־5 שנים, וביחס למסלולים דומים בלבד. כך ניתן להבין את המיקום האמיתי של הקופה ביחס לשוק.
כן. קיימת תקרת הפקדה שנתית שנקבעת על ידי המדינה ומתעדכנת מעת לעת. הפקדה מעבר לתקרה אינה אפשרית במסגרת מוצר זה.
כן. ניתן לבצע ניוד בין קופות שונות ללא אירוע מס. מעבר כזה מאפשר לשפר תנאים, אך חשוב לבחון את ההשלכות לפני ביצוע.
קופת גמל להשקעה מתאימה למי שמחפש חיסכון גמיש, נזיל, עם אפשרות לניהול השקעות מקצועי וללא התחייבות לטווח זמן קבוע.
בחירה נכונה צריכה להתבסס על התאמה אישית של רמת הסיכון, מטרת החיסכון ואופק ההשקעה. לפני קבלת החלטה מומלץ לפנות לסוכן ביטוח לצורך התאמה אישית של תיק ההשקעות.