- 077-556655
- office@insureit.co.il
- ב.ס.ר CITY פ"ת
- עמוד ראשי
- קרן פנסיה כללית
למי מתאים קרן פנסיה כללית?
שכירים עם שכר גבוה למי שחורג מתקרת ההפקדה של קרן פנסיה מקיפה (כ-18,000 ש"ח לחודש, נכון ל-2025) ומעוניין לחסוך סכומים גדולים יותר.
עצמאים עם הכנסה משמעותית למי שרוצה להשקיע בחיסכון פנסיוני ללא מגבלה, תוך ניצול הטבות מס והגנה ביטוחית.
מתכנני פרישה מאוחרים למי שרוצה להשלים חיסכון לקראת גיל פרישה, עם דגש על מסלולים סולידיים.
משפחות עם צרכים ביטוחיים למי שמעוניין בכיסויים למקרה נכות או פטירה, בנוסף לחיסכון ארוך טווח.
משקיעים עם אופק השקעה ארוך למי שמחפש השקעה במסלולים מגוונים עם תשואה פוטנציאלית, תוך ניהול מקצועי.
מה כוללת קרן פנסיה כללית?
קרן פנסיה כללית או משלימה היא תוכנית חיסכון פנסיונית המשלימה את קרן הפנסיה המקיפה, ומאפשרת הפקדות גבוהות יותר ללא תקרה וכוללת:
הפקדות גבוהות – צבירת כספים לקבלת קצבה חודשית בגיל פרישה, עד לתקרת ההכנסה החייבת, מעבר לכך ההפקדות לא יזכו בהטבות מס.
כיסויים ביטוחיים – אופציה לכיסוי למקרה נכות או פטירה (שארים), עם אפשרות להוספת כיסויים נוספים בהתאם לצרכים.
השקעה בשוק ההון – אפשרות להשקיע במסלולים מגוונים (סולידיים, מאוזנים, דינמיים) בהתאם לרמת הסיכון המועדפת.
ניהול מקצועי – ניהול הכספים על ידי גופים מוסדיים (חברות ביטוח או בתי השקעות) עם ניהול תיקים מומחה.
הטבות מס – זיכוי וניכוי מס על ההפקדות (בכפוף לתנאים ולתקרת הכנסה חייבת), ופטור ממס על הקצבה עד תקרה מסוימת.
קרן פנסיה כללית מתאימה למי שרוצה להגדיל את החיסכון הפנסיוני שלו תוך שמירה על כיסויים ביטוחיים וגמישות.
רוצה לדעת מה קורה בתיק הפנסיוני שלך?
ולקבל דו"ח פנסיוני מסודר מאיתנו מתנה
- בחינת תיק הביטוח אנו נבחן את תיק הביטוח הקיים שלך ונתאים אותו לצרכים המשתנים שלך.
- בחינת תיק הפנסיוני נבצע השוואה בין המוצרים הפנסיוניים המובילים בשוק ונמליץ על אופטימיזציה של החיסכון הפנסיוני שלך.
- פתיחת קיט מסמכים למוצרים פיננסיים ונסייע לך בפתיחת קרנות השתלמות, גמל להשקעה ומוצרים פיננסיים נוספים.
- ניוד מוצרים פיננסיים נסייע לך בניוד מוצרים פיננסיים קיימים למוצרים משתלמים יותר.
מעולה, לאחר התהליך תקבלו דו"ח מפורט לכל המוצרים הפנסיוניים שיש ברשותם, גם כאלו שלא ידעתם שקיימים! עבור שכירים ועצמאיים בעלי תלוש שכר. מתחילים עם מילוי פרטים ושיחה עם בן אדם.
כיצד אנו מתאימים עבורך קרן פנסיה כללית?
-
ניתוח צרכים אישיים אנו בוחנים את מצבך הכלכלי, גילך, הכנסותיך, סטטוס (שכיר/עצמאי) והמטרות שלך (למשל, חיסכון גבוה או כיסוי ביטוחי).
-
השוואת אפשרויות אנו סוקרים את מגוון הקרנות והמסלולים (סולידיים, מאוזנים, דינמיים) ומציעים את המתאים ביותר לרמת הסיכון שלך.
-
הכוונה מקצועית הצוות שלנו מספק ניתוח מעמיק, תוך התחשבות בהטבות המס ובכיסויים הביטוחיים הרלוונטיים.
-
ליווי מתמשך מהשלב הראשוני ולכל אורך הדרך – אנו כאן בשבילך, מבטיחים התאמה מיטבית והחלטות מושכלות.
- ונבין ביחד את הצרכים שלך ובני משפחתך
צרו קשר עוד היום עם אינשורית וקבלו הכוונה מקצועית להתאמת חיסכון בקרן פנסיה מקיפה ליציבות פיננסית בעת פרישה!
יתרונות בקרן פנסיה כללית?
קרן פנסיה כללית (או משלימה) מציעה יתרונות משמעותיים למי שרוצה להגדיל את החיסכון הפנסיוני שלו מעבר לקרן המקיפה:
גמישות בהפקדה אין תקרת הפקדה, מה שמאפשר לחסוך סכומים גבוהים יותר, מתאים במיוחד לבעלי שכר גבוה.
כיסויים ביטוחיים הגנה למקרה נכות או פטירה (שארים), עם אפשרות להוספת כיסויים בהתאם לצרכים.
תשואה פוטנציאלית השקעה במסלולים מגוונים (סולידיים, מאוזנים, דינמיים) עם הזדמנות לרווחים בשוק ההון.
הטבות מס זיכוי וניכוי מס על ההפקדות (בכפוף לתנאים), ופטור ממס על הקצבה עד תקרה מסוימת.
ניהול מקצועי ניהול הכספים על ידי גופים מוסדיים מובילים, עם התאמה לרמת הסיכון המועדפת.
קרן פנסיה כללית היא פתרון אסטרטגי למי שרוצה לשלב חיסכון פנסיוני גמיש, כיסויים ביטוחיים וניהול מקצועי תוך ניצול הטבות מס בעת פרישה.
צור קשר לבדיקת כיסוי הביטוח שלך
ותבטיח לעצמך ולמשפחתך כיסוי ביטוחי ראוי בעת הצורך
תחיו את החיים, אנחנו נדאג שתהיו מבוטחים
המומחיות שלנו: ביטוח חיים, ביטוח בריאות, פנסיה וחיסכון פיננסי שמבטיחים לכם שקט נפשי ומגנים על עתידכם הכלכלי.
השאירו פרטים עכשיו
לבדיקה יסודית ואישית לתיק הפנסיוני
קצת עלינו
דרכי התקשרות
רישיונות
ישראל ישראלי, סוכן ביטוח פנסיוני,
מספר רישיון במשרד אוצר
L-00136555 – דוגמא
חיסכון פנסיוני
השקעה וחיסכון
אתר אינשורית בשיתוף סוכנות ביטוח האוס משרתים לקוחות עסקיים ופרטיים בכל תחומי הביטוח הפנסיוני, אנו מציעים ללקוחותינו מעטפת של שירותים נלווים הכוללים ניהול סיכונים בתיק הפנסיה, בחינה וסקירה של תיק הפנסיה והתאמתו לעמית, ניהול תביעות ועוד.
- המידע והתנאים המפורטים לגבי הביטוחים באתר כפופים לנוסח המלא של הפוליסות האישיות של כל עמית, תנאיהן וסייגיהן – טל"ח.
- כל האמור בתוכן האתר מתייחס באופן כללי ואינו מהווה ייעוץ ו/או המלצה לרכישת מוצר פנסיוני ואין בו בכדי להוות תחליף לייעוץ/שיווק פנסיוני בידי בעל רישיון ע"פ הדין, המתחשב בנתונים ובצרכים הפרטיים של כל אדם.
- כל האמור באתר ובכל תצוגת השוואת הקרנות, נתוני הקרנות, נלקחים מבסיס הנתונים של רשות שוק ההון ביטוח וחיסכון אשר מנגיש את המידע לכלל הציבור, ייתכן חוסר דיוק בנתונים ואין בהם בכדי להוות המלצה או הנעה לפעולה כל שהי! ניתן ליצור קשר ולקבל התאמה אישית ולעשות סדר בתיק הביטוח ולקבל הסבר מפורט.
- אתר אינשורית משתף פעולה עם האוס סוכנות ביטוח פנסיוני, ונציג מוסמך ביטוח פנסיוני מטעם סוכנות האוס בלבד יפנה אליכם.
- טל"ח
© IC DEV 2025