סקירת קרנות פנסיה כלליות מובילות: ביצועים ליולי 2026

סקירה זו מציגה שלוש קרנות פנסיה כלליות בולטות: הפניקס פנסיה משלימה, מיטב פנסיה ומגדל מקפת משלימה, כולן במסלול עוקב מדד S&P 500.

סקירת קרנות הפנסיה הכלליות עוקבות מדד S&P 500 ליולי 2026 מצביעה על פוטנציאל תשואה גבוה לצד סיכון מוגבר. הקרנות הפניקס, מיטב ומגדל הדגימו ביצועים חודשיים מרשימים, הנגזרים מחשיפה עמוקה לשוק המניות הגלובלי. בעוד שקרן הפניקס מובילה בתשואה החודשית עם דמי הניהול הנמוכים ביותר מבין השלוש, היא מציגה גם חשיפה ממונפת לחו"ל. קרנות אלו מיועדות למשקיעים נוטלי סיכון המחפשים חשיפה גבוהה לשוק המניות ומגמותיו החיוביות, בדומה למדד S&P 500. למשקיע השמרן, רמת התנודתיות הגבוהה של קרנות אלו עשויה שלא להתאים. דמי הניהול, אף שהם מהווים שיקול חשוב, משפיעים פחות על התשואה נטו בתקופות של שוק עולה מובהק כמו זו שנסקרה. ההבדלים בביצועים ובדמי הניהול משקפים את מגוון האפשרויות הקיים למשקיעים, ואת הצורך בבחינת התאמת הקרן לפרופיל הסיכון האישי ולחיסכון פנסיוני לטווח ארוך.

קרנות פנסיה כלליות המובילות

#	שם הקרן	מספר	סיווג הקרן	דמי ניהול שנתיים	תשואה חודשית
1	הפניקס פנסיה משלימה עוקב…	13465	קרנות פנסיה כלליות	1.56%	2.41%
2	מיטב פנסיה עוקב מדד…	13285	קרנות פנסיה כלליות	1.68%	2.28%
3	מגדל מקפת משלימה עוקב…	13627	קרנות פנסיה כלליות	2.16%	2.25%

הפניקס פנסיה משלימה עוקב מדד SPY500: מובילה בתשואה חודשית עם דמי ניהול נמוכים וחשיפה ממונפת לחו"ל.

הפניקס פנסיה משלימה עוקב מדד SPY500, מספר הקרן: 13465.

שווי הקרן מוערך בכ-244.38 מיליון ש"ח. הקרן הציגה תשואה חודשית של 2.41% ביולי 2026, ותשואה מצטברת של 71.64% בשלוש שנים. היא חשופה ב-98.88% למניות וב-111.86% לחו"ל, מה שמעיד על מינוף או שימוש בנגזרים. דמי הניהול החודשיים עומדים על 0.13%. מדדי סיכון ספציפיים (כמו שארפ או סטיית תקן) לא סופקו, אך רמת הסיכון נחשבת גבוהה.

מיטב פנסיה עוקב מדד SPY500: ביצועים יציבים עם חשיפה גבוהה למניות גלובליות.

מיטב פנסיה עוקב מדד SPY500, מספר הקרן: 13285.

שווי הקרן עומד על כ-76.54 מיליון ש"ח. הקרן הציגה תשואה חודשית של 2.28% ביולי 2026, ותשואה מצטברת של 68.23% בשלוש שנים. חשיפתה למניות עומדת על 99.24% ולחו"ל על 99.24%. דמי הניהול החודשיים הם 0.14%. אסטרטגיית ההשקעה שלה עוקבת אחר מדד S&P 500, מה שממקם אותה בפרופיל סיכון גבוה, בדומה למתחרות במסלול זה. מדדי סיכון ספציפיים לא צוינו.

מגדל מקפת משלימה עוקב מדד SPY500: חשיפה כמעט מלאה לשוק המניות הבינלאומי עם ביצועים תחרותיים.

מגדל מקפת משלימה עוקב מדד SPY500, מספר הקרן: 13627.

שווי הקרן עומד על כ-221.88 מיליון ש"ח. הקרן הציגה תשואה חודשית של 2.25% ביולי 2026, ותשואה מצטברת של 68.57% בשלוש שנים. חשיפתה למניות היא 99.83% ולחו"ל 99.83%. דמי הניהול החודשיים הם 0.18%. בדומה לקרנות האחרות, היא עוקבת אחר מדד S&P 500 ומציגה רמת סיכון גבוהה, בשל התנודתיות הגבוהה בשוקי המניות הבינלאומיים. נתוני מדדי סיכון נוספים לא סופקו.

לא בטוחים שהתיק הפנסיוני שלכם עובד נכון?

בדיקה ממוקדת שמזהה פערים בדמי ניהול, ביצועים והתאמת מסלול — על בסיס הנתונים שלכם.

קבלו ניתוח אישי של התיק הפנסיוני שלכם — ללא עלות

סוכן ביטוח פנסיוני מורשה יחזור אליכם תוך יום עסקים אחד

ללא עלות · ללא התחייבות · שיחה אחת שיכולה להשפיע על התוצאה הפנסיונית שלכם

בדיקה ראשונית ללא עלות וללא התחייבות.

גרף השוואת כל המסלולים בקרנות פנסיה כלליות

באיזה מקום הקרן שלכם בגרף?

קרנות פנסיה כלליות במסלול לגילאי עד 50 · דירוג לפי חודשי

בחירת מסלול

בסינון הנוכחי בקטגוריית קרנות פנסיה כלליות במסלול לגילאי עד 50, הקרן המובילה היא מור פנסיה - מסלול לבני 50 ומטה עם תשואה של 0.70%. מוצגות 8 קרנות המובילות לפי תקופת הסינון, והתשואה הממוצעת בקבוצה היא -0.29%.

הפער בין הקרן המובילה לאחרונה עומד על כ־2.25%. גם פער שנראה קטן עשוי להשפיע לאורך זמן — שווה לבדוק היכן הקרן שלכם ממוקמת.

השוואת קרנות פנסיה כלליות

דירוג קרנות לפי חודשי

TOP 3 בגרף קרנות פנסיה כלליות במסלול לגילאי עד 50. הנתונים מוצגים לפי חודשי ומאפשרים לראות אילו גופים מובילים בסינון שנבחר.

מור פנסיה - מסלול לבני 50 ומטה

חברה מנהלת: מור פנסיה כללית מסלול: לגילאי עד 50 מספר קרן: 13919

חודשי 0.70% 12 חודשים 16.65% 3 שנים 53.12% 5 שנים 0.00% דמי ניהול 0.18%

הפניקס פנסיה משלימה - מסלול לבני 50 ומטה

חברה מנהלת: הפניקס פנסיה משלימה מסלול: לגילאי עד 50 מספר קרן: 7234

חודשי 0.26% 12 חודשים 14.34% 3 שנים 46.00% 5 שנים 50.28% דמי ניהול 0.13%

מגדל מקפת משלימה לבני 50 ומטה

חברה מנהלת: מגדל מקפת משלימה מסלול: לגילאי עד 50 מספר קרן: 9453

חודשי -0.07% 12 חודשים 14.67% 3 שנים 44.41% 5 שנים 49.42% דמי ניהול 0.18%

לא מצאתם את הקרן שלכם בין 3 המובילות במסלול לגילאי עד 50?

בדיקה קצרה יכולה לחשוף האם המסלול שלכם עדיין מתאים ומה ניתן לשפר בתשואה, דמי ניהול והתאמה אישית. השאירו פרטים ונחזור אליכם.

ללא התחייבות | נחזור אליכם בהקדם

הנתונים מבוססים על ביצוע חודשי עבור קרנות פנסיה כלליות במסלול לגילאי עד 50. תשואה היא אינדיקציה לביצועי עבר בלבד, ואינה בהכרח משקפת את התוצאה העתידית. לפני קבלת החלטה מומלץ לפנות לסוכן ביטוח לצורך בחינה והתאמה אישית של התיק הפנסיוני.

סקירת שוק כללית

סקירת קרנות הפנסיה הכלליות לחודש יולי 2026 חושפת מגמה עקבית של ביצועים חזקים בקרב הקרנות העוקבות אחר מדד S&P 500. שלוש הקרנות המובילות בתשואה החודשית, הפניקס פנסיה משלימה, מיטב פנסיה ומגדל מקפת משלימה, הציגו כולן תשואות חיוביות משמעותיות, המעידות על שוק מניות עולה, במיוחד בשוק האמריקאי. המסלול המשותף של מעקב אחר מדד S&P 500 מסביר את התשואות הגבוהות, הנובעות מחשיפה כמעט מלאה למניות ולשווקים בינלאומיים. רמת הסיכון בקרנות אלו נחשבת גבוהה, בשל חשיפתן הגבוהה למניות ולתנודתיות השוק. דמי הניהול החודשיים נעים בטווח תחרותי יחסית לקטגוריה, ומהווים שיקול חשוב לבחירת הקרן. מידע על החברה המנהלת לא היה זמין בנתונים.

נתוני החישוב התוצאה מתעדכנת אוטומטית

גיל נוכחי

גיל פרישה

צבירה קיימת

₪

הכנסה חודשית משוערת

₪

הפקדה חודשית לפנסיה

₪

אפשרויות מתקדמות

תשואה שנתית

דמי ניהול מצבירה

דמי ניהול מהפקדה

גידול שנתי

מקדם קצבה

אינפלציה

בחירה חכמה של הקרנות המובילות בכל מסלול

ניתוח אוטומטי של כלל הקרנות בכל קטגוריה, עם מיקוד בביצועים והשוואה בין קרנות דומות

בכל מסלול נבחרות 3 הקרנות הבולטות, כדי לאפשר לכם להבין איפה הקרן שלכם עומדת ביחס לשוק

סקירת שוק הפנסיוני: ניתוח חודשי של הקרנות המובילות

הסקירות באתר נבנות על בסיס נתונים עדכניים משוק ההון ומטרתן לספק תמונת מצב של ביצועי הקרנות המובילות במסלולים הנבחרים.
הדגש אינו רק על תשואה חודשית, אלא על הבנת מגמות, סיכונים והתאמה לצרכים פיננסיים משתנים.

ניתוח חודשי מבוסס נתונים

השוואה עדכנית בין קרנות מובילות ניתוח ביצועים לפי תקופה, כולל תשואות, עקביות ומיקום ביחס לשוק.
ניתוח מסלולים לפי רמת סיכון חלוקה למסלולים כלליים, מנייתיים, סולידיים ואחרים – עם זיהוי מגמות בולטות.
זיהוי שינויים משמעותיים איתור תזוזות בדירוגים, שינויי מגמה או חריגות בביצועים.
תובנות שימושיות להמשך בדיקה הכוונה להעמקה – לא החלטה מיידית.

הסקירות מיועדות לספק כלי ניתוח והשוואה, ולא להחליף בדיקה אישית. שינוי במסלול או קבלת החלטה פיננסית מחייבים בחינה רחבה של מצב אישי, רמת סיכון ויעדים עתידיים

המידע באתר נועד להציג תמונת מצב עדכנית של השוק, ואינו מהווה ייעוץ פנסיוני או המלצה לפעולה.