קרן השתלמות

קרן השתלמות היא כלי חיסכון והשקעה לטווח בינוני (עד 6 שנים), המיועדת לשכירים ועצמאים, ומציעה שילוב של חיסכון ויתרונות מס. התכולה כוללת:

השקעה בשוק ההון – אפשרות להשקיע במסלולים שונים – סולידיים, מאוזנים או דינמיים – בהתאם לרמת הסיכון.

הטבות מס – פטור ממס רווחי הון על הסכום המושקע (עד תקרה של כ- 20,124 ש"ח לשנה נכון ל-2025, בכפוף לתנאים).

משיכת כספים – אפשרות למשיכת הכספים לאחר תקופת ההתחייבות (6 שנים) או בהקלות במקרים מסוימים (למשל, לימודים).

ניהול מקצועי – השקעה דרך גופים מוסדיים עם ניהול תיקים מקצועי.

מגבלת הפקדה – הפקדה חודשית או שנתית בהתאם לסטטוס (שכיר/עצמאי) עם תקרת מס.

קרן השתלמות מתאימה למי שרוצה לחסוך בטווח בינוני תוך ניצול הטבות מס ותשואות פוטנציאליות.