- 077-556655
- office@insureit.co.il
- ב.ס.ר CITY פ"ת
- עמוד ראשי
- קרן השתלמות
למי מתאים קרן השתלמות?
שכירים למי שמעוניין בחיסכון נוסף דרך המעסיק, עם תקרה של 20,124 ש"ח בשנה (נכון ל-2025) לפטור ממס רווחי הון.
עצמאים למי שרוצה ליהנות מהטבות מס (ניכוי עד 13,203 ש"ח ופטור ממס רווחי הון עד 20,520 ש"ח בשנה, נכון ל-2025) תוך חיסכון מבוקר.
צעירים עם הכנסה פנויה למי שיש אופק השקעה של 6 שנים ומעוניין להשקיע במסלולים מאוזנים או דינמיים.
משפחות מתכננות למי שרוצה לחסוך למטרות ספציפיות (לימודים, נסיעות) עם גמישות בשימוש לאחר תקופת ההתחייבות.
משקיעים מתחילים למי שרוצה להתנסות בחיסכון והשקעה עם ניהול מקצועי וסיכון מבוקר.
מה כוללת קרן השתלמות?
קרן השתלמות היא כלי חיסכון והשקעה לטווח בינוני (עד 6 שנים), המיועדת לשכירים ועצמאים, ומציעה שילוב של חיסכון ויתרונות מס. התכולה כוללת:
השקעה בשוק ההון – אפשרות להשקיע במסלולים שונים – סולידיים, מאוזנים או דינמיים – בהתאם לרמת הסיכון.
הטבות מס – פטור ממס רווחי הון על הסכום המושקע (עד תקרה של כ- 20,124 ש"ח לשנה נכון ל-2025, בכפוף לתנאים).
משיכת כספים – אפשרות למשיכת הכספים לאחר תקופת ההתחייבות (6 שנים) או בהקלות במקרים מסוימים (למשל, לימודים).
ניהול מקצועי – השקעה דרך גופים מוסדיים עם ניהול תיקים מקצועי.
מגבלת הפקדה – הפקדה חודשית או שנתית בהתאם לסטטוס (שכיר/עצמאי) עם תקרת מס.
קרן השתלמות מתאימה למי שרוצה לחסוך בטווח בינוני תוך ניצול הטבות מס ותשואות פוטנציאליות.
רוצה לדעת מה קורה בתיק הפנסיוני שלך?
ולקבל דו"ח פנסיוני מסודר מאיתנו מתנה
- בחינת תיק הביטוח אנו נבחן את תיק הביטוח הקיים שלך ונתאים אותו לצרכים המשתנים שלך.
- בחינת תיק הפנסיוני נבצע השוואה בין המוצרים הפנסיוניים המובילים בשוק ונמליץ על אופטימיזציה של החיסכון הפנסיוני שלך.
- פתיחת קיט מסמכים למוצרים פיננסיים ונסייע לך בפתיחת קרנות השתלמות, גמל להשקעה ומוצרים פיננסיים נוספים.
- ניוד מוצרים פיננסיים נסייע לך בניוד מוצרים פיננסיים קיימים למוצרים משתלמים יותר.
מעולה, לאחר התהליך תקבלו דו"ח מפורט לכל המוצרים הפנסיוניים שיש ברשותם, גם כאלו שלא ידעתם שקיימים! עבור שכירים ועצמאיים בעלי תלוש שכר. מתחילים עם מילוי פרטים ושיחה עם בן אדם.
כיצד אנו מתאימים עבורך קרן השתלמות?
-
ניתוח צרכים אישיים אנו בוחנים את מצבך הכלכלי, הכנסותיך, סטטוס (שכיר/עצמאי) והמטרות שלך (למשל, חיסכון ללימודים או מטרות אחרות).
-
השוואת אפשרויות אנו סוקרים את מגוון הקרנות והמסלולים (סולידיים, מאוזנים, דינמיים) ומציעים את המתאים ביותר לרמת הסיכון שלך.
-
הכוונה מקצועית הצוות שלנו מספק ניתוח מעמיק, תוך התחשבות בהטבות המס (כגון ניכוי עד 13,203 ש"ח לעצמאים ופטור ממס רווחי הון עד 20,520 ש"ח).
-
ליווי מתמשך מהשלב הראשוני ולכל אורך הדרך – אנו כאן בשבילך, מבטיחים התאמה מיטבית והחלטות מושכלות.
- ונבין ביחד את הצרכים שלך ובני משפחתך
עם הידע והניסיון שלנו, אנו בונים עבורך קרן השתלמות שמשלבת חיסכון חכם, הטבות מס ותשואה פוטנציאלית, תוך התחשבות בצרכים הייחודיים שלך.
יתרונות קרן השתלמות?
קרן השתלמות מציעה יתרונות משמעותיים למי שרוצה לחסוך בטווח בינוני (6 שנים) בצורה חכמה ומשתלמת:
הטבות מס פטור ממס רווחי הון על הרווחים (עד 20,124 ש"ח לשנה לשכירים ו-20,520 ש"ח לעצמאים, נכון ל-2025) וניכוי מס הכנסה על הפקדות (עד 13,203 ש"ח לעצמאים).
תשואה פוטנציאלית השקעה במסלולים מגוונים (סולידיים, מאוזנים, דינמיים) עם הזדמנות לרווחים בשוק ההון.
גמישות שימוש אפשרות למשיכת הכספים לאחר 6 שנים לכל מטרה, או לאחר 3 שנים ללימודים (בכפוף לתנאים).
ניהול מקצועי השקעה דרך גופים מוסדיים עם ניהול תיקים מומחה.
חיסכון מבוקר תכנון פיננסי לטווח בינוני עם ביטחון ותשואה יציבה.
קרן השתלמות היא פתרון אסטרטגי למי שרוצה לשלב חיסכון, הטבות מס וניהול מקצועי תוך התאמה ליעדים פיננסיים.
צור קשר לבדיקת כיסוי הביטוח שלך
ותבטיח לעצמך ולמשפחתך כיסוי ביטוחי ראוי בעת הצורך
תחיו את החיים, אנחנו נדאג שתהיו מבוטחים
המומחיות שלנו: ביטוח חיים, ביטוח בריאות, פנסיה וחיסכון פיננסי שמבטיחים לכם שקט נפשי ומגנים על עתידכם הכלכלי.
השאירו פרטים עכשיו
לבדיקה יסודית ואישית לתיק הפנסיוני
קצת עלינו
דרכי התקשרות
רישיונות
ישראל ישראלי, סוכן ביטוח פנסיוני,
מספר רישיון במשרד אוצר
L-00136555 – דוגמא
חיסכון פנסיוני
השקעה וחיסכון
אתר אינשורית בשיתוף סוכנות ביטוח האוס משרתים לקוחות עסקיים ופרטיים בכל תחומי הביטוח הפנסיוני, אנו מציעים ללקוחותינו מעטפת של שירותים נלווים הכוללים ניהול סיכונים בתיק הפנסיה, בחינה וסקירה של תיק הפנסיה והתאמתו לעמית, ניהול תביעות ועוד.
- המידע והתנאים המפורטים לגבי הביטוחים באתר כפופים לנוסח המלא של הפוליסות האישיות של כל עמית, תנאיהן וסייגיהן – טל"ח.
- כל האמור בתוכן האתר מתייחס באופן כללי ואינו מהווה ייעוץ ו/או המלצה לרכישת מוצר פנסיוני ואין בו בכדי להוות תחליף לייעוץ/שיווק פנסיוני בידי בעל רישיון ע"פ הדין, המתחשב בנתונים ובצרכים הפרטיים של כל אדם.
- כל האמור באתר ובכל תצוגת השוואת הקרנות, נתוני הקרנות, נלקחים מבסיס הנתונים של רשות שוק ההון ביטוח וחיסכון אשר מנגיש את המידע לכלל הציבור, ייתכן חוסר דיוק בנתונים ואין בהם בכדי להוות המלצה או הנעה לפעולה כל שהי! ניתן ליצור קשר ולקבל התאמה אישית ולעשות סדר בתיק הביטוח ולקבל הסבר מפורט.
- אתר אינשורית משתף פעולה עם האוס סוכנות ביטוח פנסיוני, ונציג מוסמך ביטוח פנסיוני מטעם סוכנות האוס בלבד יפנה אליכם.
- טל"ח
© IC DEV 2025