קופות גמל להשקעה מובילות: תשואות יולי 2026 וניתוח שוק

להלן סקירה של שלוש קופות גמל להשקעה בולטות: מיטב גמל להשקעה, כלל גמל לעתיד והפניקס גמל להשקעה שריעה.

סקירת קרנות הגמל להשקעה ליולי 2026 מציגה תמונה של ביצועים חזקים, בעיקר במסלולים העוקבים אחר מדד ה-S&P 500. קרנות אלו, כמו מיטב וכלל, מציגות חשיפה גבוהה למניות ולשווקים בינלאומיים, מה שמעיד על פרופיל סיכון גבוה יותר ועשוי להתאים למשקיעים בעלי נטייה לסיכון המחפשים תשואות גבוהות. לעומתן, הפניקס במסלול שריעה מציגה פיזור דומה אך עם דמי ניהול מעט גבוהים יותר. דמי הניהול הנמוכים של מיטב וכלל תורמים לתשואה נטו גבוהה יותר לאורך זמן. עבור משקיעים שמרנים, ייתכן שרמת הסיכון הגבוהה במסלולים עוקבי מדד אינה מתאימה. לעומת זאת, משקיעים המוכנים לתנודתיות, הפיזור הגלובלי והחשיפה למדד חזק כמו S&P 500 מציעים פוטנציאל צמיחה משמעותי, המשקף את המגמות החיוביות בשוקי המניות העולמיים בתקופה זו.

קופת גמל להשקעה המובילות

#	שם הקרן	מספר	סיווג הקרן	דמי ניהול שנתיים	תשואה חודשית
1	מיטב גמל להשקעה עוקב…	13259	קופת גמל להשקעה	0.6%	2.28%
2	כלל גמל לעתיד עוקב…	13344	קופת גמל להשקעה	0.59%	2.26%
3	הפניקס גמל להשקעה שריעה	8004	קופת גמל להשקעה	0.69%	2.18%

מיטב גמל להשקעה עוקב מדד SPY500: מובילה בתשואה חודשית עם חשיפה גבוהה לשווקים גלובליים.

מיטב גמל להשקעה עוקב מדד SPY500, מספר קרן 13259.

שווי הקרן עומד על כ-126.10 מיליון ש"ח. הקרן הציגה תשואה חודשית של 2.28% ביולי 2026, ותשואה מרשימה של 68.53% בשלוש השנים האחרונות (ממוצע שנתי של כ-18.97%). דמי הניהול החודשיים עומדים על 0.6%. הקרן מציגה חשיפה כמעט מלאה למניות (99.49%) ולשווקים בינלאומיים (99.49% בחו"ל ובמט"ח), באמצעות מעקב אחר מדד ה-S&P 500. זהו מסלול אקטיבי המציג רמת סיכון גבוהה, ויתרונו במיקוד השקעה במדד מוביל. מדדי סיכון ספציפיים לא נמסרו.

כלל גמל לעתיד עוקב מדד SPY500: ביצועים חזקים עם חשיפה ממונפת לשוקי חו"ל.

כלל גמל לעתיד עוקב מדד SPY500, מספר קרן 13344.

שווי הקרן נאמד בכ-81.65 מיליון ש"ח. הקרן רשמה תשואה חודשית של 2.26% ביולי 2026, ו-67.03% בשלוש השנים האחרונות (ממוצע שנתי של כ-18.69%). דמי הניהול החודשיים הם מהנמוכים בקטגוריה, 0.59%. הקרן מציגה חשיפה גבוהה למניות (100.13%) ולחו"ל (108.1% במט"ח), מה שמעיד על שימוש מסוים במינוף להשגת ביצועים. מסלול זה, העוקב אחר מדד ה-S&P 500, נחשב לרמת סיכון גבוהה עקב החשיפה הממונפת. מדדי סיכון ספציפיים לא נמסרו.

הפניקס גמל להשקעה שריעה: תשואה יציבה במסלול ייחודי לפי ההלכה.

הפניקס גמל להשקעה שריעה, מספר קרן 8004.

שווי הקרן עומד על כ-3.49 מיליון ש"ח. הקרן הציגה תשואה חודשית של 2.18% ביולי 2026, עם תשואה מרשימה של 68.38% בשלוש השנים האחרונות (ממוצע שנתי של כ-18.94%), ואף תשואת 12 חודשים הגבוהה ביותר מבין השלוש (11.016%). דמי הניהול החודשיים עומדים על 0.69%. אסטרטגיית ההשקעה היא במסלול הלכתי (שריעה), עם חשיפה גבוהה למניות (88.63%) ולשווקים בינלאומיים (95.73%). מסלול זה מציג רמת סיכון גבוהה, בדומה למסלולי המניות הכלליים, אך מתווה לפי עקרונות השקעה ספציפיים. מדדי סיכון ספציפיים לא נמסרו.

לא בטוחים שהתיק הפנסיוני שלכם עובד נכון?

בדיקה ממוקדת שמזהה פערים בדמי ניהול, ביצועים והתאמת מסלול — על בסיס הנתונים שלכם.

קבלו ניתוח אישי של התיק הפנסיוני שלכם — ללא עלות

סוכן ביטוח פנסיוני מורשה יחזור אליכם תוך יום עסקים אחד

ללא עלות · ללא התחייבות · שיחה אחת שיכולה להשפיע על התוצאה הפנסיונית שלכם

בדיקה ראשונית ללא עלות וללא התחייבות.

גרף השוואת כל המסלולים בקופת גמל להשקעה

באיזה מקום הקרן שלכם בגרף?

קופת גמל להשקעה במסלול מסלול מניות · דירוג לפי חודשי

בחירת מסלול

בסינון הנוכחי בקטגוריית קופת גמל להשקעה במסלול מסלול מניות, הקרן המובילה היא מנורה מבטחים גמל להשקעה עוקב מדדי מניות עם תשואה של 1.64%. מוצגות 8 קרנות המובילות לפי תקופת הסינון, והתשואה הממוצעת בקבוצה היא 0.41%.

הפער בין הקרן המובילה לאחרונה עומד על כ־1.93%. גם פער שנראה קטן עשוי להשפיע לאורך זמן — שווה לבדוק היכן הקרן שלכם ממוקמת.

השוואת קופת גמל להשקעה

דירוג קרנות לפי חודשי

TOP 3 בגרף קופת גמל להשקעה במסלול מסלול מניות. הנתונים מוצגים לפי חודשי ומאפשרים לראות אילו גופים מובילים בסינון שנבחר.

מנורה מבטחים גמל להשקעה עוקב מדדי מניות

חברה מנהלת: מנורה מבטחים פנסיה וגמל מסלול: מסלול מניות מספר קרן: 8683

חודשי 1.64% 12 חודשים 15.87% 3 שנים 55.66% 5 שנים 70.55% דמי ניהול 0.57%

הפניקס גמל להשקעה מניות סחיר

חברה מנהלת: הפניקס פנסיה וגמל מסלול: מסלול מניות מספר קרן: 15233

חודשי 0.90% 12 חודשים 26.64% 3 שנים 0.00% 5 שנים 0.00% דמי ניהול 0.53%

הראל גמל להשקעה מניות

חברה מנהלת: הראל פנסיה וגמל מסלול: מסלול מניות מספר קרן: 8522

חודשי 0.86% 12 חודשים 19.93% 3 שנים 83.79% 5 שנים 97.78% דמי ניהול 0.55%

לא מצאתם את הקרן שלכם בין 3 המובילות במסלול מסלול מניות?

בדיקה קצרה יכולה לחשוף האם המסלול שלכם עדיין מתאים ומה ניתן לשפר בתשואה, דמי ניהול והתאמה אישית. השאירו פרטים ונחזור אליכם.

ללא התחייבות | נחזור אליכם בהקדם

הנתונים מבוססים על ביצוע חודשי עבור קופת גמל להשקעה במסלול מסלול מניות. תשואה היא אינדיקציה לביצועי עבר בלבד, ואינה בהכרח משקפת את התוצאה העתידית. לפני קבלת החלטה מומלץ לפנות לסוכן ביטוח לצורך בחינה והתאמה אישית של התיק הפנסיוני.

סקירת שוק כללית

סקירה זו בוחנת שלוש קרנות גמל להשקעה מובילות בקטגוריה, תוך התמקדות בביצועי תשואה חודשית, רמות סיכון וחשיפות לנכסים שונים. אנו משווים את הקרנות מבחינת מסלול השקעה, דמי ניהול ופרופיל סיכון, כאשר המידע על החברה המנהלת לא היה זמין בנתונים שסופקו.

נתוני החישוב התוצאה מתעדכנת אוטומטית

סכום קיים

₪

הפקדה חודשית

₪

תקופת חיסכון

תשואה שנתית משוערת

דמי ניהול מצבירה

אפשרויות מתקדמות

דמי ניהול מהפקדה

הפקדה חד־פעמית

₪

גידול שנתי בהפקדה

אינפלציה שנתית משוערת

רוצה לבדוק קופת גמל להשקעה?

השאר פרטים ונבדוק אפשרויות חיסכון, מסלול ודמי ניהול.

החישוב הוא הערכה בלבד, מבוסס על הנתונים שהוזנו ואינו מהווה ייעוץ פנסיוני, המלצה, שיווק פנסיוני או התחייבות לתשואה. התוצאות בפועל עשויות להשתנות בהתאם לתשואות, דמי ניהול, מסלול, הפקדות ונתונים אישיים.

בחירה חכמה של הקרנות המובילות בכל מסלול

ניתוח אוטומטי של כלל הקרנות בכל קטגוריה, עם מיקוד בביצועים והשוואה בין קרנות דומות

בכל מסלול נבחרות 3 הקרנות הבולטות, כדי לאפשר לכם להבין איפה הקרן שלכם עומדת ביחס לשוק

סקירת שוק הפנסיוני: ניתוח חודשי של הקרנות המובילות

הסקירות באתר נבנות על בסיס נתונים עדכניים משוק ההון ומטרתן לספק תמונת מצב של ביצועי הקרנות המובילות במסלולים הנבחרים.
הדגש אינו רק על תשואה חודשית, אלא על הבנת מגמות, סיכונים והתאמה לצרכים פיננסיים משתנים.

ניתוח חודשי מבוסס נתונים

השוואה עדכנית בין קרנות מובילות ניתוח ביצועים לפי תקופה, כולל תשואות, עקביות ומיקום ביחס לשוק.
ניתוח מסלולים לפי רמת סיכון חלוקה למסלולים כלליים, מנייתיים, סולידיים ואחרים – עם זיהוי מגמות בולטות.
זיהוי שינויים משמעותיים איתור תזוזות בדירוגים, שינויי מגמה או חריגות בביצועים.
תובנות שימושיות להמשך בדיקה הכוונה להעמקה – לא החלטה מיידית.

הסקירות מיועדות לספק כלי ניתוח והשוואה, ולא להחליף בדיקה אישית. שינוי במסלול או קבלת החלטה פיננסית מחייבים בחינה רחבה של מצב אישי, רמת סיכון ויעדים עתידיים

המידע באתר נועד להציג תמונת מצב עדכנית של השוק, ואינו מהווה ייעוץ פנסיוני או המלצה לפעולה.