פוליסות חיסכון מובילות: סקירת תשואות יולי 2026

סקירה מקיפה של שלוש פוליסות חיסכון מובילות ליולי 2026: אקסלנס אינווסט מניות, כלל חברה לביטוח עוקב מדד S&P 500 והפניקס עוקב מדד S&P 500.

סקירת פוליסות החיסכון ליולי 2026 חושפת תמונה של שוק דינמי, עם קרנות המציגות ביצועים חזקים על רקע חשיפה ניכרת לשווקי המניות, ובפרט למדד ה-S&P 500. קרן אקסלנס אינווסט מניות הציגה את התשואה החודשית הגבוהה ביותר, עם חשיפת מניות כמעט מלאה. קרנות כלל והפניקס, העוקבות אחר מדד ה-S&P 500, מציגות גם הן תשואות מרשימות וחשיפה גבוהה למניות ולחו"ל, כאשר בחלקן נרשמה חשיפה העולה על 100%, המעידה על שימוש במינוף או נגזרים. משקיע שמרן עשוי למצוא את רמות הסיכון בקרנות אלו גבוהות מדי, בעוד משקיע נוטה-סיכון, המעוניין להיחשף לתשואות גבוהות דרך שוקי מניות גלובליים, עשוי לראות בהן הזדמנות. דמי הניהול בקרנות אלו יחסית אטרקטיביים ביחס לביצועים. ההבדלים בין הקרנות משקפים את המגמה הרווחת של חיפוש תשואות גבוהות בשוק עולה, ואת חשיבות הבחירה המושכלת בהתאם לפרופיל הסיכון האישי של כל משקיע.

פוליסות חיסכון המובילות

#	שם הקרן	מספר	סיווג הקרן	דמי ניהול שנתיים	תשואה חודשית
1	אקסלנס אינווסט מניות	9601	פוליסות חיסכון	0.81%	2.7%
2	כלל חברה לביטוח עוקב…	13346	פוליסות חיסכון	0.72%	2.59%
3	הפניקס עוקב מדד SPY500	9554	פוליסות חיסכון	0.73%	2.41%

אקסלנס אינווסט מניות: מובילה בתשואה חודשית עם חשיפת מניות גבוהה.

אקסלנס אינווסט מניות, מספר קרן 9601, תאריך הקמה לא זמין.

קרן אקסלנס אינווסט מניות, בהיקף נכסים של כ-8.59 מיליון שקלים חדשים, הציגה תשואה חודשית של 2.7% ביולי 2026, ותשואה מצטברת של 77.12% בשלוש השנים האחרונות. אסטרטגיית הקרן מתמקדת בחשיפה כמעט מלאה למניות (98.27%), עם חשיפה משמעותית לחו"ל (62.05%) ולמט"ח (49.32%), מה שמעיד על פרופיל סיכון גבוה. דמי הניהול החודשיים עומדים על 0.81%. מדדי סיכון כגון שארפ וסטיית תקן לא פורסמו. הקרן נחשבת לבולטת בקטגוריה עבור משקיעים המחפשים חשיפה אגרסיבית לשוקי ההון.

כלל חברה לביטוח עוקב מדד S&P 500: תשואה חזקה עם חשיפת יתר לחו"ל.

כלל חברה לביטוח עוקב מדד SPY500, מספר קרן 13346, תאריך הקמה לא זמין.

קרן כלל חברה לביטוח עוקב מדד S&P 500 מנהלת כ-176.11 מיליון שקלים חדשים, ורשמה תשואה חודשית של 2.59% ביולי 2026. בשלוש השנים האחרונות הציגה הקרן תשואה מצטברת של 68.31%. הקרן מתאפיינת בחשיפה כמעט מלאה למניות (99.82%), עם חשיפה לחו"ל העולה על 100% (107.77%) ולמט"ח (99.84%), המעידה על שימוש במינוף או נגזרים. דמי הניהול החודשיים הם 0.72%. הקרן מציגה רמת סיכון בינונית-גבוהה, המתאימה למשקיעים הרואים יתרון במדד ה-S&P 500.

הפניקס עוקב מדד S&P 500: ביצועים יציבים עם חשיפה גבוהה למט"ח.

הפניקס עוקב מדד SPY500, מספר קרן 9554, תאריך הקמה לא זמין.

פוליסת החיסכון הפניקס עוקב מדד S&P 500 מנהלת נכסים בהיקף של כ-323.83 מיליון שקלים חדשים. בחודש יולי 2026 הציגה תשואה חודשית של 2.41%, וצברה 71.5% בשלוש השנים האחרונות. הקרן משקיעה בעיקר במניות (98.88%) וחושפת את תיקה באופן משמעותי לשווקי חו"ל (111.86%) ולמט"ח (98.33%), מה שמעיד על נטילת סיכון לצורך השגת תשואות. גם כאן, חשיפה העולה על 100% לחו"ל מצביעה על מינוף או נגזרים. דמי הניהול החודשיים עומדים על 0.73%. הקרן נחשבת לאפשרות עם פרופיל סיכון גבוה, הממוקדת בשוק האמריקאי.

לא בטוחים שהתיק הפנסיוני שלכם עובד נכון?

בדיקה ממוקדת שמזהה פערים בדמי ניהול, ביצועים והתאמת מסלול — על בסיס הנתונים שלכם.

קבלו ניתוח אישי של התיק הפנסיוני שלכם — ללא עלות

סוכן ביטוח פנסיוני מורשה יחזור אליכם תוך יום עסקים אחד

ללא עלות · ללא התחייבות · שיחה אחת שיכולה להשפיע על התוצאה הפנסיונית שלכם

בדיקה ראשונית ללא עלות וללא התחייבות.

גרף השוואת כל המסלולים בפוליסות חיסכון

באיזה מקום הקרן שלכם בגרף?

פוליסות חיסכון במסלול מסלול מניות · דירוג לפי חודשי

בחירת מסלול

בסינון הנוכחי בקטגוריית פוליסות חיסכון במסלול מסלול מניות, הקרן המובילה היא אקסלנס אינווסט מניות עם תשואה של 2.70%. מוצגות 8 קרנות המובילות לפי תקופת הסינון, והתשואה הממוצעת בקבוצה היא 1.01%.

הפער בין הקרן המובילה לאחרונה עומד על כ־2.98%. גם פער שנראה קטן עשוי להשפיע לאורך זמן — שווה לבדוק היכן הקרן שלכם ממוקמת.

השוואת פוליסות חיסכון

דירוג קרנות לפי חודשי

TOP 3 בגרף פוליסות חיסכון במסלול מסלול מניות. הנתונים מוצגים לפי חודשי ומאפשרים לראות אילו גופים מובילים בסינון שנבחר.

אקסלנס אינווסט מניות

חברה מנהלת: הפניקס חברה לביטוח מסלול: מסלול מניות מספר קרן: 9601

חודשי 2.70% 12 חודשים 14.73% 3 שנים 63.71% 5 שנים 77.12% דמי ניהול 0.81%

כלל חברה לביטוח State Street מניות

חברה מנהלת: כלל חברה לביטוח מסלול: מסלול מניות מספר קרן: 15229

חודשי 2.28% 12 חודשים 5.82% 3 שנים 0.00% 5 שנים 0.00% דמי ניהול 1.28%

הראל fidelity מסלול מניות

חברה מנהלת: הראל חברה לביטוח מסלול: מסלול מניות מספר קרן: 15338

חודשי 1.56% 12 חודשים -4.13% 3 שנים 0.00% 5 שנים 0.00% דמי ניהול 1.36%

לא מצאתם את הקרן שלכם בין 3 המובילות במסלול מסלול מניות?

בדיקה קצרה יכולה לחשוף האם המסלול שלכם עדיין מתאים ומה ניתן לשפר בתשואה, דמי ניהול והתאמה אישית. השאירו פרטים ונחזור אליכם.

ללא התחייבות | נחזור אליכם בהקדם

הנתונים מבוססים על ביצוע חודשי עבור פוליסות חיסכון במסלול מסלול מניות. תשואה היא אינדיקציה לביצועי עבר בלבד, ואינה בהכרח משקפת את התוצאה העתידית. לפני קבלת החלטה מומלץ לפנות לסוכן ביטוח לצורך בחינה והתאמה אישית של התיק הפנסיוני.

סקירת שוק כללית

פוליסות חיסכון בולטות ביולי 2026 הציגו ביצועים חיוביים, בעיקר בזכות חשיפה משמעותית לשוקי המניות, ובפרט לשוק האמריקאי. התשואות החודשיות הגבוהות משקפות מגמה עולמית של צמיחה, עם דגש על חברות בעלות שווי שוק גבוה. הקרנות המובילות בחודש זה מאופיינות באסטרטגיית השקעה אגרסיבית יחסית, עם דגש על מניות ושווקים זרים, מה שהניב רווחים נאים למשקיעים שהיו חשופים לנכסים אלו.

נתוני החישוב התוצאה מתעדכנת אוטומטית

סכום קיים

₪

הפקדה חודשית

₪

תקופת חיסכון

תשואה שנתית משוערת

דמי ניהול מצבירה

אפשרויות מתקדמות

דמי ניהול מהפקדה

הפקדה חד־פעמית

₪

גידול שנתי בהפקדה

אינפלציה שנתית משוערת

רוצה לבדוק פוליסת חיסכון?

השאר פרטים ונבדוק התאמה, מסלול ודמי ניהול.

החישוב הוא הערכה בלבד, מבוסס על הנתונים שהוזנו ואינו מהווה ייעוץ פנסיוני, המלצה, שיווק פנסיוני או התחייבות לתשואה. התוצאות בפועל עשויות להשתנות בהתאם לתשואות, דמי ניהול, מסלול, הפקדות ונתונים אישיים.

בחירה חכמה של הקרנות המובילות בכל מסלול

ניתוח אוטומטי של כלל הקרנות בכל קטגוריה, עם מיקוד בביצועים והשוואה בין קרנות דומות

בכל מסלול נבחרות 3 הקרנות הבולטות, כדי לאפשר לכם להבין איפה הקרן שלכם עומדת ביחס לשוק

סקירת שוק הפנסיוני: ניתוח חודשי של הקרנות המובילות

הסקירות באתר נבנות על בסיס נתונים עדכניים משוק ההון ומטרתן לספק תמונת מצב של ביצועי הקרנות המובילות במסלולים הנבחרים.
הדגש אינו רק על תשואה חודשית, אלא על הבנת מגמות, סיכונים והתאמה לצרכים פיננסיים משתנים.

ניתוח חודשי מבוסס נתונים

השוואה עדכנית בין קרנות מובילות ניתוח ביצועים לפי תקופה, כולל תשואות, עקביות ומיקום ביחס לשוק.
ניתוח מסלולים לפי רמת סיכון חלוקה למסלולים כלליים, מנייתיים, סולידיים ואחרים – עם זיהוי מגמות בולטות.
זיהוי שינויים משמעותיים איתור תזוזות בדירוגים, שינויי מגמה או חריגות בביצועים.
תובנות שימושיות להמשך בדיקה הכוונה להעמקה – לא החלטה מיידית.

הסקירות מיועדות לספק כלי ניתוח והשוואה, ולא להחליף בדיקה אישית. שינוי במסלול או קבלת החלטה פיננסית מחייבים בחינה רחבה של מצב אישי, רמת סיכון ויעדים עתידיים

המידע באתר נועד להציג תמונת מצב עדכנית של השוק, ואינו מהווה ייעוץ פנסיוני או המלצה לפעולה.