ביטוח מנהלים הוא מוצר פנסיוני המשלב חיסכון לפרישה עם כיסויים ביטוחיים, המיועד בעיקר לשכירים (דרך המעסיק) ולעצמאים, ומציע גמישות בהפקדות ובמסלולי השקעה. הוא כולל הפרשות חודשיות (מהעובד והמעסיק או מהעצמאי), ביטוח חיים (לשארים), אפשרות לביטוח אובדן כושר עבודה, והשקעה בשוק ההון, כאשר הכסף נצבר לקצבה או סכום חד-פעמי בפרישה, עם הטבות מס עד תקרת הכנסה חייבת.
עצמאים למי שצריך ביטוח חיים, חיסכון לפנסיה והגנה מפני נכות או מחלות קשות ללא תלות במעסיק.
שכירים בכירים ומנהלים למי שרוצה תוכנית מותאמת אישית עם הטבות מס וחיסכון משמעותי.
אנשים עם הכנסות גבוהות למי שרוצה למקסם את החיסכון וליהנות מפתרון פיננסי מקיף.
מפרנסים עיקריים להבטיח את רווחת המשפחה במקרה של פטירה, נכות או מחלה.
אנשים מתכנני עתיד למי שרוצה תכנון פרישה ארוך טווח עם רווחים פיננסיים.
ביטוח מנהלים הוא תוכנית גמישה המשלבת הגנה פיננסית וחיסכון ארוך טווח, המיועדת לשכירים (כולל בכירים ומנהלים) ולעצמאים. התכולה עשויה להשתנות בהתאם לפוליסה, אך בדרך כלל כוללת:
ביטוח חיים (ריסק) – כיסוי במקרה של פטירה, המעניק סכום חד-פעמי או קצבה למוטבים (למשל, בני משפחה).
ביטוח אובדן כושר עבודה – פיצוי חודשי של עד 75% מהשכר המבוטח במקרה של אי-יכולת לעבוד עקב מחלה או תאונה.
חיסכון לפנסיה – הפרשות חודשיות (משכירים: עובד ומעסיק; מעצמאים: המבוטח בלבד) נצברות לקרן לפרישה, עם אפשרות בחירה במסלולי השקעה בשוק ההון.
הטבות מס – זיכוי וניכוי מס על ההפקדות עד תקרת הכנסה חייבת של כ-20,800 ₪ לחודש (נכון ל-2025), ופטור ממס על הקצבה עד כ-4,567 ₪ לחודש.
תוספות אפשריות – אפשרות להוסיף כיסויים כמו מחלות קשות או שחרור מוקדם של כספים, בהתאם לתנאי הפוליסה.
ביטוח מנהלים מותאם אישית לצרכים, להכנסות ולמטרות הפיננסיות של המבוטח, אך עשוי לכלול דמי ניהול גבוהים יותר בהשוואה לקרן פנסיה.
מעולה, לאחר התהליך תקבלו דו"ח מפורט לכל המוצרים הפנסיוניים שיש ברשותם, גם כאלו שלא ידעתם שקיימים! עבור שכירים ועצמאיים בעלי תלוש שכר. מתחילים עם מילוי פרטים ושיחה עם בן אדם.
הבנת הצרכים שלך אנו מקשיבים לך, בודקים את הכנסותיך, מצבך המשפחתי, היסטוריה רפואית והתקציב שלך.
הכוונה מקצועית הצוות שלנו מספק ניתוח מקצועי, תוך התחשבות במי שמעדיף יציבות (כגון מתכנני פרישה) או צמיחה לטווח ארוך.
צרו קשר עוד היום וקבלו הכוונה מקצועית לבחירת ביטוח מנהלים שימקסם את התיק הפנסיוני שלך!
ביטוח מנהלים מציע שורה של יתרונות שמבטיחים ביטחון כלכלי, חיסכון ארוך טווח ותכנון פרישה עבור עצמאים, שכירים בכירים ומנהלים:
הגנה מקיפה כיסוי לביטוח חיים, נכות ומחלות קשות.
חיסכון לפנסיה צבירת קרן פנסיונית עם רווחים פיננסיים לאורך השנים.
הטבות מס ניצול הטבות מס למקסום החיסכון והרווחים.
שקט נפשי תמיכה כלכלית למשפחה ולך במצבים בלתי צפויים.
גמישות התאמה אישית לצרכים, הכנסות ומטרות פיננסיות שלך.
ביטוח מנהלים הוא פתרון חכם למי שרוצה לשלב הגנה, חיסכון ותכנון עתידי בצורה אחת.
ותבטיח לעצמך ולמשפחתך כיסוי ביטוחי ראוי בעת הצורך
המומחיות שלנו: ביטוח חיים, ביטוח בריאות, פנסיה וחיסכון פיננסי שמבטיחים לכם שקט נפשי ומגנים על עתידכם הכלכלי.
ישראל ישראלי, סוכן ביטוח פנסיוני,
מספר רישיון במשרד אוצר
L-00136555 – דוגמא
אתר אינשורית בשיתוף סוכנות ביטוח האוס משרתים לקוחות עסקיים ופרטיים בכל תחומי הביטוח הפנסיוני, אנו מציעים ללקוחותינו מעטפת של שירותים נלווים הכוללים ניהול סיכונים בתיק הפנסיה, בחינה וסקירה של תיק הפנסיה והתאמתו לעמית, ניהול תביעות ועוד.
© IC DEV 2025
מלאו פרטים והתחילו להשוות ולחסוך חכם