- support@insureit.co.il
קרנות השתלמות במסלול מסלול מניות · דירוג לפי חודשי
בסינון הנוכחי בקטגוריית קרנות השתלמות במסלול מסלול מניות, הקרן המובילה היא כלל השתלמות מניות סחיר עם תשואה של 2.56%. מוצגות 8 קרנות המובילות לפי תקופת הסינון, והתשואה הממוצעת בקבוצה היא 1.44%.
הפער בין הקרן המובילה לאחרונה עומד על כ־1.91%. גם פער שנראה קטן עשוי להשפיע לאורך זמן — שווה לבדוק היכן הקרן שלכם ממוקמת.
הנתונים מבוססים על ביצוע חודשי עבור קרנות השתלמות במסלול מסלול מניות. תשואה היא אינדיקציה לביצועי עבר בלבד, ואינה בהכרח משקפת את התוצאה העתידית. לפני קבלת החלטה מומלץ לפנות לסוכן ביטוח לצורך בחינה והתאמה אישית של התיק הפנסיוני.
הטבלה כוללת מגוון המסלולים לקרנות השתלמות, לפי הסינון שנבח ומאפשר לזהות פערים בין הגופים באותו מסלול השקעה.
ניתן להשתמש בסינונים כדי למקד את ההשוואה לפי תקופה, מסלול או לפי חיפוש ממוקד.
| מזהה מוצר | שם מוצר | ממוצע 3 שנים | ממוצע 5 שנים | מתחילת שנה | שנה מהיום | 3 שנים | 5 שנים |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2254 | אינפיניטי השתלמות משולב סחיר אינפיניטי השתלמות, גמל ופנסיה | 34.9 | 20.07 | 9.06 | 51.714 | 145.47 | 149.6 |
| 1454 | קרן השתלמות למשפטנים מסלול מניות החברה לניהול קרן השתלמות למשפטנים | 28.64 | 15.99 | 7.25 | 38.01 | 112.87 | 109.98 |
| 1537 | אינפיניטי השתלמות מניות אינפיניטי השתלמות, גמל ופנסיה | 23.47 | 15.6 | 4.55 | 28.564 | 88.21 | 106.46 |
| 1317 | רעות קרן השתלמות - מניות רעות חברה לניהול קופות גמל | 24.73 | 15.45 | 5.86 | 30.508 | 94.07 | 105.13 |
| 1258 | רום קרן השתלמות לעובדי הרשויות המקומיות מסלול רום ספיר מניות החברה המנהלת של רום קרן ההשתלמות לעובדי הרשויות המקומיות | 25.55 | 14.9 | 5.7 | 30.163 | 97.91 | 100.28 |
| 9479 | עובדי מדינה - מסלול מניות החברה לניהול קרן ההשתלמות לעובדי המדינה | 23.87 | 14.68 | 5.64 | 29.91 | 90.07 | 98.32 |
| 8563 | ילין לפידות קרן השתלמות מסלול מניות ילין לפידות ניהול קופות גמל | 22.03 | 14.25 | 3.62 | 24.807 | 81.72 | 94.65 |
| 12536 | מור קרן השתלמות לשכירים ולעצמאים - מניות מור גמל ופנסיה | 22.21 | 13.88 | 5.94 | 29.229 | 82.53 | 91.53 |
| 963 | אנליסט השתלמות מניות אנליסט קופות גמל | 22.76 | 13.8 | 3.61 | 23.366 | 85.02 | 90.89 |
| 763 | הראל השתלמות מסלול מניות הראל פנסיה וגמל | 21.69 | 13.72 | 6.14 | 32.131 | 80.19 | 90.15 |
מעל 10 שנים בתחום הפנסיוני והביטוח, וליווי של מאות לקוחות — עם מטרה אחת: להבין מה באמת קורה בתיק שלכם והאם יש מקום לשיפור.
לא מכוונים למוצר — אלא למה שנכון עבורכם
השאירו פרטים לבדיקה אישית
בדיקה ממוקדת שמזהה פערים בדמי ניהול, ביצועים והתאמת מסלול — על בסיס הנתונים שלכם.
סוכן ביטוח פנסיוני מורשה יחזור אליכם תוך יום עסקים אחד
בדיקה ראשונית ללא עלות וללא התחייבות.
קרן השתלמות היא מוצר חיסכון לטווח בינוני הנחשב לאחד הכלים האטרקטיביים ביותר בישראל, בין היתר בזכות הטבות מס בתנאים מסוימים. הכספים מושקעים בשוק ההון במסלולים שונים בהתאם לרמת הסיכון.
השוואת קרנות השתלמות צריכה להתבסס על תשואות קרנות השתלמות לאורך זמן, דמי ניהול, רמת סיכון ומדיניות השקעה. חשוב להשוות בין מסלולים דומים ולא להסתמך על נתון נקודתי בלבד.
יש לבדוק תשואות עבר ביחס למסלולים מקבילים, דמי ניהול קרן השתלמות בפועל, פיזור השקעות ורמת סיכון. שילוב נכון של פרמטרים אלו משפיע על החיסכון לאורך זמן.
לא בהכרח. תשואה גבוהה בתקופה מסוימת אינה מבטיחה ביצועים עתידיים. חשוב לבחון יציבות, עקביות והתנהגות לאורך מספר שנים.
דמי ניהול הם העלות השוטפת של ניהול הקרן. גם הבדל קטן בדמי הניהול יכול להצטבר לפער משמעותי לאורך זמן ולכן חשוב לקחת אותם בחשבון בכל השוואת קרנות השתלמות.
בדרך כלל ניתן למשוך את הכספים לאחר 6 שנים ממועד ההפקדה הראשונה, או לאחר 3 שנים במקרים מסוימים כגון השתלמות. קיימים תנאים נוספים בהתאם לסוג הקרן והסטטוס.
כן. ניתן לבצע ניוד קרן השתלמות בין חברות שונות ללא אירוע מס. מעבר כזה מאפשר לשפר תנאים אך חשוב לבצע אותו לאחר בדיקה מעמיקה.
יש להשוות תשואות לפי תקופות אחידות כמו שנה, 3 שנים ו־5 שנים, וביחס למסלולים דומים בלבד. כך ניתן להבין את המיקום האמיתי של הקרן ביחס לשוק.
כן. קיימים מסלולים שונים לפי רמת סיכון, חשיפה למניות, מסלולים לפי גיל ועוד. הבחירה במסלול משפיעה ישירות על פוטנציאל התשואה והסיכון.
קרן השתלמות מתאימה לשכירים ולעצמאים המחפשים חיסכון עם יתרונות מס משמעותיים ואופק השקעה בינוני.
בחירה נכונה צריכה להתבסס על התאמה אישית של רמת הסיכון, מטרת החיסכון ואופק ההשקעה. לפני קבלת החלטה מומלץ לפנות לסוכן ביטוח לצורך התאמה אישית של התיק הפנסיוני.
רוב החוסכים לא יודעים כמה דמי ניהול הם משלמים בפועל לאורך זמן. גם הבדל קטן באחוזים יכול להצטבר לסכום משמעותי לאורך שנים. המחשבון מאפשר לראות את ההשפעה בפועל — ומה המשמעות של מעבר לדמי ניהול נמוכים יותר.
המחשבונים באתר נועדו לספק הערכה כללית בלבד ואינם מהווים ייעוץ פיננסי, ביטוחי או הצעה מחייבת. הנתונים המחושבים נועדו לאינדיקציה בלבד, ועלולים להשתנות בהתאם לנתונים האישיים ולמדיניות הגופים הפיננסיים.