- 077-55665554
- support@insureit.co.il
- ב.ס.ר SITY פ"ת
תאריך עדכון
פברואר 2026
קרנות השתלמות בעוקב מדד SPY500 המנוהל על ידי החברה המנהלת של רום קרן ההשתלמות לעובדי הרשויות המקומיות, הקרן מדווחת על נכסים כוללים בשווי של 40K נכון לתאריך פברואר 2026.
התשואה החודשית האחרונה עומדת על 0.81% ותשואה מתחילת השנה מסתכמת ב--1.47%.
המידע נאסף באדיבות משרד האוצר ומנהלי הקרן והונגש על ידי אינשורית עבור לקוחותינו.
רום - קרן השתלמות לעובדי הרשויות המקומיות רום עוקב מדד SPY500
קרנות השתלמות
עוקב מדד SPY500
עוקבי מדדים
15371
יוני 2024
0.31%
0.00%
0.81%
-1.47%
2.772%
0.00%
0.00%
0.00%
0.00%
40k
0.00%
0.00%
0.00%
99.8%
99.8%
99.8%
100%
בדיקה קצרה יכולה לחשוף פערים ולבחון האם קיימת חלופה טובה יותר!
| # | חברה מנהלת | מספר קופה | השנה | שנה מהיום | 3 שנים | 5 שנים |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 | הפניקס השתלמות עוקב מדד SPY500 | 13264 | -1.62% | 3.91% | 52.20% | 81.87% |
| 2 | מיטב השתלמות עוקב מדד SPY500 | 13245 | -1.40% | 4.13% | 53.89% | 80.38% |
| 3 | כלל השתלמות עוקב מדד SPY500 | 13342 | -1.67% | 3.15% | 51.41% | 78.91% |
| 4 | מור קרן השתלמות לשכירים ולעצמאים - עוקב מדד SPY500 | 9451 | -1.50% | 3.83% | 52.72% | 72.54% |
| 5 | רעות קרן השתלמות עוקב מדד SPY500 | 14848 | -1.58% | 2.85% | 0.00% | 0.00% |
רוב החוסכים לא יודעים כמה דמי ניהול הם משלמים בפועל לאורך זמן. גם הבדל קטן באחוזים יכול להצטבר לסכום משמעותי לאורך שנים. המחשבון מאפשר לראות את ההשפעה בפועל — ומה המשמעות של מעבר לדמי ניהול נמוכים יותר.
המחשבונים באתר נועדו לספק הערכה כללית בלבד ואינם מהווים ייעוץ פיננסי, ביטוחי או הצעה מחייבת. הנתונים המחושבים נועדו לאינדיקציה בלבד, ועלולים להשתנות בהתאם לנתונים האישיים ולמדיניות הגופים הפיננסיים.
קרן השתלמות היא אפיק חיסכון לטווח בינוני המאפשר השקעה בשוק ההון, עם יתרונות מס בתנאים מסוימים. הכספים מנוהלים במסלולים שונים בהתאם לרמת הסיכון שנבחרה.
בחירת המסלול תלויה בגיל, אופק ההשקעה ורמת הסיכון הרצויה. מסלולים עם חשיפה גבוהה למניות נוטים להיות תנודתיים יותר אך עם פוטנציאל תשואה גבוה יותר.
מסלול ההשקעה מגדיר את רמת הסיכון והחשיפה לנכסים שונים כמו מניות, אג"ח ונכסים נוספים. הוא משפיע ישירות על ביצועי הקרן לאורך זמן.
התמחות הקרן משקפת את אסטרטגיית ההשקעה שלה, לדוגמה מסלול מנייתי, כללי או אג"חי. ההתמחות משפיעה על פיזור ההשקעות ורמת הסיכון.
תשואה חודשית מציגה את ביצועי הקרן בפרק זמן קצר ולכן יכולה להשתנות במהירות. היא אינה מספיקה לצורך קבלת החלטה.
תשואה מתחילת שנה מציגה את ביצועי הקרן מה-1 בינואר ועד היום, ומספקת תמונת מצב עדכנית יחסית.
תשואות לטווח בינוני וארוך מאפשרות להבין כיצד הקרן מתפקדת לאורך זמן ובתקופות שוק שונות, ולכן הן מדד חשוב בהשוואה.
לא. תשואה היא רק פרמטר אחד ויש לבחון גם את רמת הסיכון, יציבות הביצועים והתאמה אישית.
סטיית תקן מודדת את התנודתיות של הקרן. ערך גבוה מעיד על תנודתיות גבוהה יותר ולכן גם על רמת סיכון גבוהה יותר.
מדד שארפ בוחן את התשואה ביחס לרמת הסיכון. ערך גבוה יותר עשוי להעיד על ניהול השקעות יעיל יותר.
אלפא מודדת את ביצועי הקרן ביחס לשוק או למדד ייחוס. ערך חיובי עשוי להעיד על ביצועים עודפים.
חשיפה למניות משפיעה על פוטנציאל התשואה והסיכון. ככל שהחשיפה גבוהה יותר, כך התנודתיות עשויה להיות גבוהה יותר.
חשיפה לחו"ל מאפשרת פיזור השקעות גיאוגרפי ומפחיתה תלות בשוק המקומי בלבד.
חשיפה למטבע חוץ מושפעת משינויים בשערי מטבע ויכולה להשפיע על התשואה הכוללת.
נזילות מתארת את היכולת למשוך כספים מהקרן. קרן עם נזילות גבוהה מאפשרת גמישות רבה יותר.
ברוב המקרים ניתן למשוך את הכספים לאחר 6 שנים, ובמקרים מסוימים לאחר 3 שנים בהתאם לתנאים.
זהו ההפרש בין כספים שנכנסו לקרן לבין כספים שיצאו ממנה, ויכול להעיד על מגמות בשוק.
זהו היקף הכספים הכולל שמנוהל בקרן. גודל הקרן עשוי להשפיע על יציבות וניהול ההשקעות.
דמי ניהול הם העלות של ניהול הקרן. גם פער קטן בדמי הניהול יכול להשפיע משמעותית על החיסכון לאורך זמן.
דמי ניהול מהצבירה נגבים על הסכום הכולל שנצבר, בעוד דמי ניהול מהפקדה נגבים בעת הפקדת כספים חדשים.
התאמה נכונה תלויה בשילוב בין תשואות, סיכון, דמי ניהול ואופק השקעה. הנתונים הם כלי עזר אך אינם מחליפים התאמה אישית.
פערים בין קרנות יכולים להיות משמעותיים לאורך זמן. השוואה נכונה יכולה להשפיע באופן מהותי על התוצאה הסופית של החיסכון.
