- 077-556655
- office@insureit.co.il
- ב.ס.ר CITY פ"ת
בסיקור החודשי הזה אנו נבחן מספר מסלולים מובילים בתשואות של חודש יולי 2025 המוצעים בתגמולים ואישית לפיצויים, על מנת לספק תמונה כללית למסלולים שהביאו ביצוע תשואות גבוה ביחס לכל השאר. ואילו אפשרויות עומדות בפני בעלי תגמולים ואישית לפיצויים, גם אם השוק במגמת ירידה. אולי תמצאו חוף מבטחים במסלולים שנבחן כאן או רווח פוטנציאלי גבוה יותר מהשקעה שלכם כיום.
אנו נתמקד בתשואות של המסלולים שהגיעו לתוצאה הטובה ביותר החודש ואשר רלוונטיים עבור מרבית האנשים המעוניינים להשקיע בקרנות אלו. נערוך השוואה מפורטת של תשואות הקרנות המובילות בכל אחד מהמסלולים ונבצע מעקב תשואות לאורך השנה.
מטרתנו היא לאפשר לכם לקבל החלטה מושכלת לגבי המסלול המתאים ביותר עבורכם ולבחון את קרן ההשתלמות האישית שלכם מול הקרן המובילה לאותו הזמן, תוך התחשבות בצרכים האישיים, ביעדים הפיננסיים ובמידת הסיכון שכל אחד מוכן לקחת על עצמו בתמורה לפוטנציאל צמיחה ורווחים.
החודש הגיעו למקומות הראשונים בתגמולים ואישית לפיצויים
החברות: אקטיון , הפניקס פנסיה וגמל , מיטב גמל ופנסיה .
במסלולי השקעה: מסלול כללי , מסלול מניות , מסלול עוקב מדדים גמיש.
המסלולים שהגיעו למקום הראשון החודש
הקרן מנוהלת על ידי אקטיון מספר הקרן 14938, במסלול כללי, המשתייכת לקטגוריית תגמולים ואישית לפיצויים. שם הקרן: אקטיון גמל IRA אשר הוקמה בתאריך מרץ 2024. הקרן בעלת רמת סיכון המתאימה מסלול כללי, המיועד לשכירים ולעצמאים כאחד. נכון למועד הדיווח האחרון יולי 2025 הקרן השיגה תשואה חודשית של 2.06%, ותשואה מצטברת מתחילת השנה של 5.83%. מדובר באפיק השקעה המציע ביצועים יציבים יחסית עבור משקיעים המחפשים גיוון ואיזון בסיכונים. מסלול זה מתאים למשקיעים המעוניינים בהשקעות סולידיות, עם חשיפה מתונה לשוק ההון, ובכך מספקים הגנה מסוימת בפני תנודתיות. מסלול זה משקף סיכון נמוך עד בינוני, המאפשר שמירה על הון תוך שמירה על פוטנציאל צמיחה יציב לאורך זמן.
אנו כאן בדיוק בשביל זה!
הקרן מנוהלת על ידי הפניקס פנסיה וגמל מספר הקרן 15210, במסלול מניות, המשתייכת לקטגוריית תגמולים ואישית לפיצויים. שם הקרן: הפניקס גמל עוקב מדדי מניות אשר הוקמה בתאריך יוני 2024. הקרן בעלת רמת סיכון המתאימה מסלול מניות, המיועד לשכירים ולעצמאים כאחד. נכון למועד הדיווח האחרון יולי 2025 הקרן השיגה תשואה חודשית של 3.39%, ותשואה מצטברת מתחילת השנה של 0.82%. מדובר באפיק השקעה המציע פוטנציאל תשואה גבוה יותר, אך גם סיכון גבוה יותר. מסלול זה מתאים למשקיעים המעוניינים להיחשף להזדמנויות בשוק ההון, תוך מוכנות לקחת סיכון משמעותי עבור פוטנציאל רווחים גבוהים. מסלול זה משקף סיכון גבוה, ומיועד למשקיעים שמוכנים להתמודד עם תנודתיות גבוהה בשוק ולסבול ירידות ערך בשנים פחות טובות בתמורה לתשואות אפשריות גבוהות יותר בטווח הארוך.
הקרן מנוהלת על ידי מיטב גמל ופנסיה מספר הקרן 14265, במסלול עוקב מדדים גמיש, המשתייכת לקטגוריית תגמולים ואישית לפיצויים. שם הקרן: מיטב גמל עוקב מדדים גמיש אשר הוקמה בתאריך ינואר 2023. הקרן בעלת רמת סיכון המתאימה מסלול עוקב מדדים גמיש, המיועד לשכירים ולעצמאים כאחד. נכון למועד הדיווח האחרון יולי 2025 הקרן השיגה תשואה חודשית של 1.72%, ותשואה מצטברת מתחילת השנה של 3.5%. אפיק השקעה עם פוטנציאל תשואה גבוה, אך גם סיכון גבוה. מתאים למשקיעים שמוכנים לקחת סיכון משמעותי עבור רווחים אפשריים גבוהים, עם חשיפה גבוהה לשוק ההון ותנודתיות גבוהה.
מעולה, לאחר התהליך תקבלו דו"ח מפורט לכל המוצרים הפנסיוניים שיש ברשותם, גם כאלו שלא ידעתם שקיימים! עבור שכירים ועצמאיים בעלי תלוש שכר. מתחילים עם מילוי פרטים ושיחה עם בן אדם.
ותבטיח לעצמך ולמשפחתך כיסוי ביטוחי ראוי בעת הצורך
מלאו פרטים והתחילו להשוות ולחסוך חכם
