- support@insureit.co.il
בדקו הפקדות, תשואות ודמי ניהול כדי להבין את פוטנציאל החיסכון הפטור ממס לאורך זמן
השאר פרטים ונבדוק עבורך מסלול, דמי ניהול והתאמה כללית.
החישוב הוא הערכה בלבד, מבוסס על הנתונים שהוזנו ואינו מהווה ייעוץ פנסיוני, המלצה, שיווק פנסיוני או התחייבות לתשואה. התוצאות בפועל עשויות להשתנות בהתאם לתשואות, דמי ניהול, מסלול, הפקדות ונתונים אישיים.
מעל 10 שנים בתחום הפנסיוני והביטוח, וליווי של מאות לקוחות — עם מטרה אחת: להבין מה באמת קורה בתיק שלכם והאם יש מקום לשיפור.
לא מכוונים למוצר — אלא למה שנכון עבורכם
השאירו פרטים לבדיקה אישיתקרן השתלמות היא אפיק חיסכון לטווח בינוני (6 שנים) המיועד במקור להשתלמות מקצועית, אך בפועל הפך לכלי חיסכון כללי פטור ממס רווחי הון.
שכירים הזכאים מכוח הסכם עבודה או הסכם קיבוצי, ועצמאים המפקידים על חשבונם.
הטבות המס כוללות פטור ממס על רווחי הון עד לתקרת הפקדה מסוימת, וכן ניכוי מס למעסיקים והכרה בהפקדה כהוצאה מוכרת לעצמאים.
המחשבון מאפשר להעריך את הסכום הנצבר בקרן ההשתלמות בהתאם לנתוני הפקדות, תשואות משוערות ודמי ניהול.
הפרמטרים העיקריים הם גובה ההפקדות, תקופת החיסכון, התשואה הממוצעת שהקרן משיגה ושיעור דמי הניהול.
באופן עקרוני, המשיכה פטורה ממס לאחר 6 שנים. משיכה מוקדמת עשויה להיות כרוכה בתשלום מס, למעט במקרים חריגים הקבועים בחוק.
דמי הניהול נגבים מהחיסכון ועשויים להשפיע באופן ניכר על הסכום הסופי שתצברו בקרן לאורך זמן.
התוצאות הן בגדר אומדן בלבד ומבוססות על נתונים משוערים. הן אינן מהוות התחייבות ומושפעות משינויים בשוק ההון.
בדיקה ממוקדת שמזהה פערים בדמי ניהול, ביצועים והתאמת מסלול — על בסיס הנתונים שלכם.
סוכן ביטוח פנסיוני מורשה יחזור אליכם תוך יום עסקים אחד
בדיקה ראשונית ללא עלות וללא התחייבות.