- support@insureit.co.il
תאריך עדכון
מרץ 2026
קרנות השתלמות במסלול מסלול מניות תחת ניהול החברה לניהול קרן ההשתלמות לעובדי המדינה, מציג נכסים בהיקף של 131 K, נכון ל־מרץ 2026. במבט על הביצועים, התשואה החודשית עומדת על 4.60-%, בעוד שהתשואה מתחילת השנה עומדת על 0.78%. הנתונים נאספו ממקורות פומביים והונגשו על ידי אינשורית לצורך השוואה נוחה וברורה.
בדיקה קצרה יכולה לחשוף פערים ולבחון האם קיימת חלופה טובה יותר!
| # | חברה | קרן | השנה | 12 חודשים | 3 שנים | 5 שנים |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 | החברה לניהול קרן השתלמות למשפטנים | קרן השתלמות למשפטנים מסלול מניות | 1.94% | 39.42% | 99.17% | 95.23% |
| 2 | אינפיניטי השתלמות, גמל ופנסיה | אינפיניטי השתלמות מניות | 0.47% | 29.58% | 81.45% | 91.97% |
| 3 | רעות חברה לניהול קופות גמל | רעות קרן השתלמות - מניות | 0.97% | 28.25% | 82.69% | 88.97% |
| 4 | החברה המנהלת של רום קרן ההשתלמות לעובדי הרשויות המקומיות | רום קרן השתלמות לעובדי הרשויות המקומיות מסלול רום ספיר מניות | 1.18% | 30.20% | 85.65% | 85.64% |
| 5 | החברה לניהול קרן ההשתלמות לעובדי המדינה | עובדי מדינה - מסלול מניות | 0.78% | 28.42% | 79.02% | 82.26% |
בדקו כיצד שינוי בדמי הניהול עשוי להשפיע על סכום החיסכון העתידי לאורך זמן
השאר פרטים ונבדוק עבורך את דמי הניהול והאפשרויות הקיימות.
החישוב הוא הערכה בלבד, מבוסס על הנתונים שהוזנו ואינו מהווה ייעוץ, המלצה או התחייבות לחיסכון. דמי ניהול, תשואות ותוצאות בפועל עשויים להשתנות.
קרן השתלמות היא אפיק חיסכון לטווח בינוני המאפשר השקעה בשוק ההון, עם יתרונות מס בתנאים מסוימים. הכספים מנוהלים במסלולים שונים בהתאם לרמת הסיכון שנבחרה.
בחירת המסלול תלויה בגיל, אופק ההשקעה ורמת הסיכון הרצויה. מסלולים עם חשיפה גבוהה למניות נוטים להיות תנודתיים יותר אך עם פוטנציאל תשואה גבוה יותר.
מסלול ההשקעה מגדיר את רמת הסיכון והחשיפה לנכסים שונים כמו מניות, אג"ח ונכסים נוספים. הוא משפיע ישירות על ביצועי הקרן לאורך זמן.
התמחות הקרן משקפת את אסטרטגיית ההשקעה שלה, לדוגמה מסלול מנייתי, כללי או אג"חי. ההתמחות משפיעה על פיזור ההשקעות ורמת הסיכון.
תשואה חודשית מציגה את ביצועי הקרן בפרק זמן קצר ולכן יכולה להשתנות במהירות. היא אינה מספיקה לצורך קבלת החלטה.
תשואה מתחילת שנה מציגה את ביצועי הקרן מה-1 בינואר ועד היום, ומספקת תמונת מצב עדכנית יחסית.
תשואות לטווח בינוני וארוך מאפשרות להבין כיצד הקרן מתפקדת לאורך זמן ובתקופות שוק שונות, ולכן הן מדד חשוב בהשוואה.
לא. תשואה היא רק פרמטר אחד ויש לבחון גם את רמת הסיכון, יציבות הביצועים והתאמה אישית.
סטיית תקן מודדת את התנודתיות של הקרן. ערך גבוה מעיד על תנודתיות גבוהה יותר ולכן גם על רמת סיכון גבוהה יותר.
מדד שארפ בוחן את התשואה ביחס לרמת הסיכון. ערך גבוה יותר עשוי להעיד על ניהול השקעות יעיל יותר.
אלפא מודדת את ביצועי הקרן ביחס לשוק או למדד ייחוס. ערך חיובי עשוי להעיד על ביצועים עודפים.
חשיפה למניות משפיעה על פוטנציאל התשואה והסיכון. ככל שהחשיפה גבוהה יותר, כך התנודתיות עשויה להיות גבוהה יותר.
חשיפה לחו"ל מאפשרת פיזור השקעות גיאוגרפי ומפחיתה תלות בשוק המקומי בלבד.
חשיפה למטבע חוץ מושפעת משינויים בשערי מטבע ויכולה להשפיע על התשואה הכוללת.
נזילות מתארת את היכולת למשוך כספים מהקרן. קרן עם נזילות גבוהה מאפשרת גמישות רבה יותר.
ברוב המקרים ניתן למשוך את הכספים לאחר 6 שנים, ובמקרים מסוימים לאחר 3 שנים בהתאם לתנאים.
זהו ההפרש בין כספים שנכנסו לקרן לבין כספים שיצאו ממנה, ויכול להעיד על מגמות בשוק.
זהו היקף הכספים הכולל שמנוהל בקרן. גודל הקרן עשוי להשפיע על יציבות וניהול ההשקעות.
דמי ניהול הם העלות של ניהול הקרן. גם פער קטן בדמי הניהול יכול להשפיע משמעותית על החיסכון לאורך זמן.
דמי ניהול מהצבירה נגבים על הסכום הכולל שנצבר, בעוד דמי ניהול מהפקדה נגבים בעת הפקדת כספים חדשים.
התאמה נכונה תלויה בשילוב בין תשואות, סיכון, דמי ניהול ואופק השקעה. הנתונים הם כלי עזר אך אינם מחליפים התאמה אישית.
פערים בין קרנות יכולים להיות משמעותיים לאורך זמן. השוואה נכונה יכולה להשפיע באופן מהותי על התוצאה הסופית של החיסכון.