- support@insureit.co.il
חפשו קרן לפי מספר מוצר או שם והשוו תשואות, דמי ניהול, מסלולים ומדדי סיכון בין קרנות השתלמות.
הנתונים מעודכנים לתקופה יולי 26
הסמן מוצג על סולם קבוע של סטיית תקן מ־0 עד 20 ומעלה — ולא ביחס רק לקרנות שנבחרו. עד 5 מוגדר כנמוך, 5–10 בינוני, 10–15 גבוה ומעל 15 גבוה מאוד. מדד שארפ מציג תשואה ביחס לסיכון; ערך גבוה יותר נחשב יעיל יותר. הנתונים מבוססים על ביצועי עבר ואינם תחליף לייעוץ אישי.
השאירו פרטים ונחזור אליכם לבדיקה מקצועית של המסלול, דמי הניהול והחלופות הרלוונטיות.
קרנות השתלמות במסלול מסלול מניות · דירוג לפי חודשי
בסינון הנוכחי בקטגוריית קרנות השתלמות במסלול מסלול מניות, הקרן המובילה היא מנורה מבטחים השתלמות עוקב מדדי מניות עם תשואה של 1.67%. מוצגות 8 קרנות המובילות לפי תקופת הסינון, והתשואה הממוצעת בקבוצה היא 0.32%.
הפער בין הקרן המובילה לאחרונה עומד על כ־1.96%. גם פער שנראה קטן עשוי להשפיע לאורך זמן — שווה לבדוק היכן הקרן שלכם ממוקמת.
הנתונים מבוססים על ביצוע חודשי עבור קרנות השתלמות במסלול מסלול מניות. תשואה היא אינדיקציה לביצועי עבר בלבד, ואינה בהכרח משקפת את התוצאה העתידית. לפני קבלת החלטה מומלץ לפנות לסוכן ביטוח לצורך בחינה והתאמה אישית של התיק הפנסיוני.
לחישוב דמי הניהל, תשואות וכלים נוספים ניתן לבקר בעמוד "כלים ומחשבונים".
הנתונים בעמוד זה מבוססים על דיווחים רשמיים של החברות המנהלות לרשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון, כפי שהם מופיעים במאגר הנתונים גמל-נט.
המידע מוצג לצורכי השוואה בלבד ואינו מהווה ייעוץ או המלצה אישית.
מעל 10 שנים בתחום הפנסיוני והביטוח, וליווי של מאות לקוחות — עם מטרה אחת: להבין מה באמת קורה בתיק שלכם והאם יש מקום לשיפור.
לא מכוונים למוצר — אלא למה שנכון עבורכם
השאירו פרטים לבדיקה אישית
בדיקה ממוקדת שמזהה פערים בדמי ניהול, ביצועים והתאמת מסלול — על בסיס הנתונים שלכם.
סוכן ביטוח פנסיוני מורשה יחזור אליכם תוך יום עסקים אחד
בדיקה ראשונית ללא עלות וללא התחייבות.
קרן השתלמות היא מוצר חיסכון לטווח בינוני הנחשב לאחד הכלים האטרקטיביים ביותר בישראל, בין היתר בזכות הטבות מס בתנאים מסוימים. הכספים מושקעים בשוק ההון במסלולים שונים בהתאם לרמת הסיכון.
השוואת קרנות השתלמות צריכה להתבסס על תשואות קרנות השתלמות לאורך זמן, דמי ניהול, רמת סיכון ומדיניות השקעה. חשוב להשוות בין מסלולים דומים ולא להסתמך על נתון נקודתי בלבד.
יש לבדוק תשואות עבר ביחס למסלולים מקבילים, דמי ניהול קרן השתלמות בפועל, פיזור השקעות ורמת סיכון. שילוב נכון של פרמטרים אלו משפיע על החיסכון לאורך זמן.
לא בהכרח. תשואה גבוהה בתקופה מסוימת אינה מבטיחה ביצועים עתידיים. חשוב לבחון יציבות, עקביות והתנהגות לאורך מספר שנים.
דמי ניהול הם העלות השוטפת של ניהול הקרן. גם הבדל קטן בדמי הניהול יכול להצטבר לפער משמעותי לאורך זמן ולכן חשוב לקחת אותם בחשבון בכל השוואת קרנות השתלמות.
בדרך כלל ניתן למשוך את הכספים לאחר 6 שנים ממועד ההפקדה הראשונה, או לאחר 3 שנים במקרים מסוימים כגון השתלמות. קיימים תנאים נוספים בהתאם לסוג הקרן והסטטוס.
כן. ניתן לבצע ניוד קרן השתלמות בין חברות שונות ללא אירוע מס. מעבר כזה מאפשר לשפר תנאים אך חשוב לבצע אותו לאחר בדיקה מעמיקה.
יש להשוות תשואות לפי תקופות אחידות כמו שנה, 3 שנים ו־5 שנים, וביחס למסלולים דומים בלבד. כך ניתן להבין את המיקום האמיתי של הקרן ביחס לשוק.
כן. קיימים מסלולים שונים לפי רמת סיכון, חשיפה למניות, מסלולים לפי גיל ועוד. הבחירה במסלול משפיעה ישירות על פוטנציאל התשואה והסיכון.
קרן השתלמות מתאימה לשכירים ולעצמאים המחפשים חיסכון עם יתרונות מס משמעותיים ואופק השקעה בינוני.
בחירה נכונה צריכה להתבסס על התאמה אישית של רמת הסיכון, מטרת החיסכון ואופק ההשקעה. לפני קבלת החלטה מומלץ לפנות לסוכן ביטוח לצורך התאמה אישית של התיק הפנסיוני.